cover
avatar
遠見 | 遠見觀點
聲音課程 31小時12分19秒 共 10 集

0113-1.jpg
圖/比特幣幣值不斷刷新天價。shutterstock。

一個比特幣要價新台幣103萬元!1月7日比特幣飆破3.7萬美元大關,若以目前1859萬餘流通枚數計算,全球市值超過6800億美元,超越台積電市值!這種一年漲三倍的資產,到底該不該入手?

讓台灣投資人最有感的是,現在一個比特幣,竟然超過100萬元(新台幣)!

但事實上,比特幣這波急漲,並不是一路平順,幾天前,它才一度從3萬4000美元跌至3萬關口,一天內蒸發4000美元。投資人必須要心臟很大顆,才能睡得安穩。

股神巴菲特已表明,他一輩子都不會碰,其劇烈波動特性,也讓市場同時瀰漫樂觀、悲觀氣氛。
然而,比特幣魅力難擋,就連華爾街法人都來湊一腳。

0113-2.jpg
圖/比特幣一年漲逾三倍!圖為台灣時間2021/1/7中午價格。取自investing.com

比特幣好夯!連華爾街大咖也參一咖

根據知名加密貨幣媒體《Coindesk》報導,機構投資人的進場,被視為推動這輪比特幣漲勢的最大助力,其中包括天橋資本(Skybridge Capital)注資2500萬美元成立比特幣基金、美國保險巨頭MassMutual斥資1億美元購入比特幣、投資機構古根漢(Guggenheim)動用其50億美元規模基金的10%投資比特幣等。

2020 年下半年來,美國上市軟體公司MicroStrategy等金融機構也表示,買入比特幣作為「新型避險資產」;而第三方支付公司PayPal和新加坡最大商業銀行星展銀行也推出加密貨幣支付服務。

據傳聞指出,目前美國上市公司持有超過69億美元的比特幣。

就連美國電動車大廠特斯拉(Tesla)執行長馬斯克(Elon Musk),也在去年耶誕節前夕,在自己的推特上詢問,是否有可能把特斯拉資產負債表上的「大筆交易」轉換成比特幣。

當時,微策略公司(Microstrategy)執行長賽勒(Michael Saylor)建議馬斯克,將特斯拉的資產負債表從美元轉換至比特幣,將為股東帶來1000億美元的好處。

先不論馬斯克是否真會聽從建議,把部分資產換成比特幣,以目前美元弱勢、美國聯準會及全球央行狂印鈔的舉動來看,不少投資者為了對沖通膨所造成的衝擊,前仆後繼地陸續投入資金。

0113-3.jpg
圖/比特幣交易在台灣愈來愈火熱。賴永祥攝

一年漲三倍!小摩看多:比特幣會漲破10萬美元

摩根大通(小摩)近日出具報告表示,比特幣的地位可比擬黃金,兩者間有競爭關係,若按此邏輯,比特幣未來若發行如ETF等相關金融商品,長期有機會上看14萬6000美元,也就是目前還有至少四倍的漲幅空間。

附帶一提,2020年黃金全年約上漲25%,比特幣則約295%。

不過,摩根大通也指出,比特幣目前的最大助力,其實是透過大筆投機資金支撐。

若要與高達2.7兆美元市值的黃金投資抗衡,比特幣市值必須再增加約4.6倍。此外,若要保持價格波動平穩,吸引機構投資人願意大手筆投注,而要達到這個關卡,還要很多年。

只是,「幣圈一天,人間一年」。比特幣的飛速飆漲,讓不少剛投入的年輕族群嘗到甜頭,也興起造富神話。

近日,中國大陸不少媒體已出現勸世文,呼籲做好風險控管,勿用信用卡或貸款「炒幣」,免得過度財務槓桿,讓坐在忽漲忽跌的雲霄飛車上頭,一不失神摔個跟頭。

想玩幣?先搞懂三大被駭風險! 

KPMG安侯數位智能風險顧問公司董事總經理暨KPMG安侯建業加密資產小組主持人謝昀澤表示,以過去的經驗觀察,比特幣的幣值激增,同時也會拉高企業與個人電腦的資安的曝險程度。

0113-4.jpg
圖/KPMG安侯數位智能風險顧問公司董事總經理暨KPMG安侯建業加密資產小組主持人謝昀澤。KPMG提供

謝昀澤解釋,這個「駭在比特高漲時」的現象,會帶來以下三種駭客風險事件:

第一、被挖礦:即使比特幣的挖礦獎勵數量,有隨時間逐量減半的機制,但因近期的幣值大漲,反而使得挖礦總報酬較一年前不減反增。這讓一些網路上防護力較差的主機,在不知情下被駭客集團入侵成為「免費挖礦機」。

第二、被綁架:即使全球反洗錢(AML)機制愈趨嚴格,卻也不易察覺比特幣駭客。此時幣值大漲,駭客集團往往趁機入侵並加密個人或企業的重要檔案,索取高額解密贖金。

第三、被攻擊:比特幣的幣值高升,也迎來了交易的熱潮。此時存放在比特幣交易所線上錢包中的熱錢大增,更是駭客出手攻擊的好時機。

縱使是泡沫,或只是下個階段起漲的開始,比特幣一再創新高,也帶動了以太幣、萊特幣等走勢,但潛在的資安危機,也逐漸愈受重視。

KPMG安侯數位智能風險顧問公司副總經理林大馗就認為,遠距辦公與比特幣大漲等特殊現象,加劇全球的資安風暴的範圍與程度。

他建議,必須隨時監控電腦的效能與連線,可以迅速找出有無潛伏的挖礦程式;盡量以安全的「冷錢包」,離線儲存虛擬貨幣,也可以避免交易所被攻擊的損失。

此外,值得注意的是,回歸理性層面,這股加密貨幣熱潮,加快各國央行加發展數位法幣 (CBDC)腳步,以遏阻洗錢風險。

多位機構專家和分析師提醒,在比特幣高低起伏的資金派對中,適度地保持清醒意識,做好資產配置,才有機會走得長遠。

更多相關報導及精彩內容,請參閱遠見雜誌。
     
   
   
採訪撰文/廖君雅                                
        
錄音轉述/郭美芝